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종합소득세는 개인사업자, 프리랜서, 임대소득자 등 다양한 소득을 가진 사람들이 매년 5월에 반드시 신고해야 하는 세금입니다. 하지만, 본인이 과연 종합소득세 신고대상인지 모른 채 신고를 놓치는 경우가 여전히 많습니다. 신고기간을 넘기면 가산세까지 부과되기 때문에 미리 정확히 확인하는 것이 중요합니다. 오늘은 2025년 종합소득세 신고대상 확인방법을 쉽게 정리해드리겠습니다.
홈택스에서 간편하게 확인하는 방법도 함께 알려드리니 끝까지 참고해보세요.
종합소득세란
종합소득세란 개인이 한 해 동안 얻은 소득을 모두 합산하여 부과되는 세금을 말합니다.
사업소득, 근로소득, 이자·배당소득, 연금소득, 기타소득 등이 모두 포함됩니다.
소득이 발생한 모든 개인은 종합소득세 신고 여부를 반드시 확인해야 합니다.
종합소득세 신고대상
2025년 종합소득세 신고대상은 다음과 같습니다.
- 사업소득: 개인사업자, 프리랜서 등
- 이자소득: 예금·적금 이자 수익자
- 배당소득: 주식·펀드 배당금 수익자
- 연금소득: 국민연금 외 개인연금 소득
- 기타소득: 강의료, 원고료, 일시적 소득 등
✅ 기준 금액도 중요합니다.
- 기타소득이 연간 300만 원 초과
- 여러 소득을 합산한 금액이 연간 2,000만 원 이상
기타소득과 여러 소득 합산한 금액이 위와 같다면 종합소득세 신고 대상이 됩니다
종합소득세 신고대상 확인하는 방법
본인이 종합소득세 신고 대상자인지 쉽게 확인하려면 국세청 홈택스 사이트를 이용하면 됩니다.
- 홈택스 접속 → [세금신고] 클릭
- [종합소득세 신고] 선택
- [일반신고] 클릭 후 로그인 (공동인증서, 금융인증서, 간편 인증 가능)
로그인 후 종합소득세 신고 화면으로 이동하면 본인의 신고대상 여부를 바로 확인할 수 있습니다.
만약 신고대상이 아니라면 "신고 제외" 메시지가 표시됩니다. 신고대상인 경우에는 개인별, 업종별 유의사항이 함께 안내됩니다.
신고 대상에 따라 선택 후 신고를 마무리 하시면 됩니다. 신고 대상 금액을 확인하시려면 신고도움 서비스를 누르시면 됩니다. 신고도우미서비스는 5월경에 정확한 정보가 업데이트 되니 종합소득세 신고전 미리 확인하시는 것도 좋습니다.
종합소득세 계산기
신고 대상 여부를 확인했다면, 종합소득세 예상 금액도 함께 알아보는 것이 좋습니다. 홈택스 내 [신고도움 서비스]를 활용하면 가능합니다.
✅ 이용 방법
- 종합소득세 신고 메인화면 상단 '신고도움서비스' 클릭
- '미리보기' 버튼 클릭
- 각 사업장별 수입, 이자, 배당, 연금소득 등이 자동 입력
이를 통해 본인이 신고해야 할 소득항목과 예상 세액을 한눈에 확인할 수 있습니다.
종합소득세 신고 주의사항
- 신고기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
- 기한 내 신고하지 않으면 가산세(무신고가산세, 납부불성실가산세) 부과
- 소득 종류별로 빠짐없이 신고해야 함
- 홈택스 신고도움 서비스를 활용하면 누락 없이 편리하게 신고 가능
특히 신고대상이 아니라는 안내를 받았더라도, 일부 누락된 소득이 있다면 추가 신고가 필요할 수 있습니다.
종합소득세는 납부대상이 되는지, 신고대상인지 헷갈릴 수 있지만 홈택스 사이트를 통해 손쉽게 확인할 수 있습니다. 조금 번거롭더라도 사전에 확인하고 준비하면 불필요한 가산세 부담 없이 깔끔하게 신고를 마칠 수 있습니다. 2025년 종합소득세 신고, 지금 바로 홈택스에서 대상 여부를 확인해보세요!